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公司注冊很簡單,銀行開戶卻很難,需要注意什么? 文章出處:作者:發表時間:2022-04-18 15:57:56

最近,很多成功注冊公司的人都遇到了一個問題,那就是開銀行賬戶。與以前相比,預約銀行開戶和開戶審核的要求要復雜得多。

開戶難的主要原因是一些人利用銀行賬戶進行非法行為,主要是電信詐騙,以及洗錢、偽造發票等行為。為了打擊此類行為,監管部門對銀行的開業審查義務提出了更多的要求。銀行擔心受到監管的懲罰,加強風險控制。

此前由中國人民銀行頒發的開戶許可證已于2019年正式取消,企業在銀行開戶的手續越來越簡便。然而,實際上從2021年開始,銀行開戶政策收緊了,開戶變得更加嚴格和麻煩。

銀行職員在開戶前會檢查并拍照?,F場驗證,比較的招牌和房子號碼,提供租金發票,實用程序列表,驗證的公司數量根據法人的名字,甚至等一些需要存款XX幾百萬元人民幣,或排隊2個月開戶和一系列不同程度的閾值,可以說是歷史上最嚴格的開戶條件。
公司注冊銀行開戶

不僅前期辦理手續復雜,開戶嚴格,而且后期的調查工作也讓人變大!提醒您,銀行通常通過電話聯系法人或進行現場調查!主要核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業務、法人、主營業務等。因此,建議企業老板熟悉公司注冊信息,注意及時接聽電話,避免因回復不及時被認定為無法聯系,導致無法開戶,賬戶被凍結!

重點關注的銀行賬戶類型:

一個人名下有多家企業,一個人名下有多個銀行法人賬戶,在一個地址注冊了多個許可證;營業地址有“自我聲明、居住聲明”或營業地址不實;沒有戶口,沒有居留證,沒有社會保障,沒有三權人員。首次開戶的法人年齡在25周歲以下、65周歲以上;身份證地址異地、手機號碼異地、企業名稱陌生字等邊遠農村;異地開立企業賬戶;長期不記帳的休眠賬戶;無法與企業法人取得聯系的;資金轉移明顯的可疑賬戶,夜間交易頻繁,操作異常。

有以上情況的企業需要注意及時接聽銀行電話,避免因未及時接聽電話而被認定無法聯系,導致無法開戶,賬戶被凍結!企業不能為了眼前利益而冒險。它們必須是合理和合法的。

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